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区块链科普:DeFi与NFT的融合或是发展新方向,DeFi与NFT是什么关系?DeFi能解决NFT什么问题?

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2018年初,非同质化代币(NFT)就已经存在,最初它在加密货币爱好者社区内盛行,三年后,我见证了艺术家、设计师、游戏开发人员、音乐家和作家采用这项技术。

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因为NFT像比特币和去中心化金融(DeFi)一样是一个金融、社会和政治运动。它们启用了数字内容的所有权和来源,并允许人们通过即时价值传输从世界各地的创作者那里购买这些内容。这种运动尤其受到来自难以直接将其工作货币化的行业或地区的个人的推动。

我们远未实现主流采用,也远未充分发挥这项技术的潜力。采用的第一阶段将涉及媒介资产的代币化,包括链下和链上原生资产:第二阶段将涉及使用DeFi协议使这些资产金融化,以改善其价值主张并启用新的使用案例。

在本文中我将讨论为什么DeFi协议有利于NFT发展,概述几个利用NFT的金融使用案例,并探讨NFT资产的未来可能是什么样子。

DeFi是NFT的助燃剂

通过DeFi协议“金融化”NFT解决了其面临的许多问题,具体来说:

可得性:由于NFT在定义上是独一无二的,因此买家通常需要对特定资产有专业知识,以便做出明智的买入或卖出决策。此外,独特资产的稀缺性可以迅速推高价格,使其超出零售买家的承受能力。这两个因素增加了新买家进入市场的门槛,并阻碍了NFT本身的价值积累:因为 NFT 的部分价值来自其底层社区,限制买家的访问使得NFT更难渗透到互联网上。DeFi 协议可以降低参与NFT市场的资本和知识需求,并打开新一波零售用户的大门。

流动性:拥有特定NFT的买家和卖家的流动市场可带来更好的价格发现,因为它提高了NFT在二级市场交易的速度(即交易越多,对 NFT 公允市场价值的感知就越强)。这使得卖家更容易将他们的资产货币化,并使缺乏经验的买家更容易进入新市场。

实用性:所有权和来源是NFT的重要属性,这些属性是由无需授权的加密网络所支持的,但其价值主张尚未与零售买家完全产生共鸣。DeFi协议能放大NFT的效用,如获得现金流、内容和新体验等,将使对拥有NFT的主流大众更具吸引力。

DeFi与NFT的协同效应

借贷:自上世纪80年代以来,银行一直以传统艺术品作为抵押提供贷款,这是一项规模很大的业务,德勤会计师事务所(Deloitte)估计2019年艺术品担保贷款的全球价值为210亿至240亿美元。

我们也可以通过为数字艺术、收藏品、虚拟土地和其它内容提供无追索权贷款来为NFT提供同样的服务。Rocket项目在2020年初进行了实验,目前NFT抵押贷款市场(NFTfi)正在以太坊上建立一个双边市场,但仍处于初期阶段,NFTfi迄今已有约250万美元的贷款。在贷款协议中接受NFTs作为抵押品,在增加协议的经济活力的同时,提高了NFT对所有者的效用,这是一个双赢的局面。

一个重要的相关组成部分是定价,这对NFT来说是一个更广泛的问题,如果其用于金融环境中,这一点尤为重要。在没有二级市场交易的情况下,特别是在清算期间,需要对NFT的价值进行评估。这是在传统艺术和收藏品市场上一种广泛使用的做法,无论是通过有执照的评估师还是像典当行这样的非正式场所进行评估。其结果是通过一个激励参与者网络进行众包评估,为NFTs做一些更类似于后者的事情。

众筹:ICO是以太坊上的第一个杀手级应用程序,因为该平台是全球资本形成和分配的理想平台;此用例也适用于NFT。世界各地的用户可以在其生命周期的不同阶段投资创意作品,这可能导致数字艺术的复兴,并为各种内容创作者提供新的商业模式。

例如,一位名叫Emily Segal的作家为她的下一部小说筹集了5万美元(25ETH),以$NOVEL代币的形式分发了70%的作品,这些代币代表了NFT的部分所有权。如果 NFT 在二级市场上以更高的价格出售,则 104 个$NOVEL代币持有人有权获得按比例的利润份额,以及其他福利。

合作:在传统的商业世界中,合作社是其成员拥有的公司,通常要求成员们缴纳一定的费用才能加入。去中心化自治组织(DAOs) 是这样加密合作组织,并且已成为管理 DeFi 协议的标准方法。DAO 对于 NFT 来说将更为重要,因为将围绕其形成一个数量级的资产和社区。我们已经看到这些”收藏家合作社”的带动力,因为它们允许团体投资于对任何个人来说都成本高昂的NFT。DAOSaka在 2019 年末对此进行了实验,FlamingoDAO今天正在这样做,既从个人那里集中资金,又共同决定购买和出售哪些 NFT,收藏家合作社可以自发地形成并有机地发展。

交易:将一个 NFT 换成另一个 NFT 的功能很重要,因为它通过打开潜在交易组合来改善流动性和价格发现,但由于NFT缺乏流动性,这很难实现。0x 协议于 2019 年首次使用ZEIP-28处理此问题,它使 NFT 到 NFT 交易能够按照其基于订单的订单协议进行交易,为买方提供另一个 NFT 作为费用代币支付买进 NFT 的费用,但这仍要求买方指定要购买哪个 NFT。其他解决方案尝试利用中间可互换的 ERC20 代币来促进交易。NFT20通过铸造 ERC20代币来实现这一概念,每个代币分别代表不同类型的 NFT,并根据其类型将这些代币汇集在一起,然后这些 NFT 可以跨多个池进行交易。

指数基金:过去10年,基于指数的传统金融市场投资大受欢迎,因为它提供了一种透明的、低成本的方式,可以在各种市场实现多元化投资。同样,以 NFT 为重点的指数基金可以让投资者接触特定类别的 NFT。NFTX通过为各种收藏品(如 Cryptopunks)创建指数基金来达到这一点,每个基金都有基础 NFT 提供 1:1 的支持,例如,PUNK-ZOMBIE ERC20可以在任何时刻从池中兑换一个CryptoPunk。

以 NFT 为重点的指数基金还可以通过吸引更多用户群的额外需求和交易活动,改善基础 NFT 的流动性和价格发现。

租赁:有时人们想租而不是买,艺术界几十年以来一直接受这一事实。例如现代艺术博物馆在1957年以来一直在外借艺术品,艺术家和收藏家可以获得额外收入,而租客可以以较低的价格享受艺术品。此模型也可以应用于艺术和数字土地等NFT。ReNFT今天正试图通过 NFT租赁的点对点市场来做到这一点。与加密中的大多数DeFi协议一样——这是目前一个超额抵押的解决方案;借款人可以通过存入与 NFT 市场价值相等的抵押品以及额外的租赁费来租用 NFT。

NFT的未来:

随着时间的推移,我们将看到更独特、更复杂、更互连的加密媒介,它将利用多个 DeFi 协议来实现传统世界中不可能实现的价值主张和使用案例。这里的设计模式包括不限于:

Bundling2:Index Coop*可以通过创建来自 NFTX 的 AXIE、MASK 和 PUNK 指数基金的同等加权指数(因为它们已经是 ERC-20s),为零售用户提供简单方法去接触各种NFT。

分数化+捆绑:将Axie、Catalog 记录、Cryptopunk和Sandbox* 土地分成 100 个 ERC-20 代币,并将每个资产的 25 个代币存入Charged Particles中,以铸成代表多元化的一篮子分散资产的 NFT。

合成:我们可以将多个NFT组合在一起,或者将额外的实用程序和价值层添加到现有的NFT上。AlchemyNFT正在使用AutographNFT实现后者,通过使用数字签名对现有NFT实现签名功能。Punkbodies 正在做的是前者,Punkbodies允许用户将他们的包装加密朋克(ERC-721代币)与一个Punkbody(也是ERC-721代币)结合来创建一个他们可下载的新Punkster代币。

(本文由欧科链讯编译,转载请注明来源。原文链接: https://medium.com/1kxnetwork/fungible-non-fungibles-the-financialization-of-nfts-32565adf454a)

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